4．提供赡养父母及抚养教育子女的基金
“老有所养”、“幼有所依”是中国自古以来的传统，现代社会这两方面的成本都很高，对我们每个人来说都是不小的挑战。
父母的年龄、父母什么时候退休、子女目前的年龄、预计上大学的年龄、有无留学计划、去哪个国家读书、大概需要多少钱，这些都是投资目标。比如说要做一个教育基金规划，小孩今年3岁，18岁上大学，现在大学一年的费用是2万，并预计以每年5％的比率上涨。而投资收益率也是5％，从现在起每月投入298元，如果投资收益率只是1.8％，从现在起每月投入589元。
5．防御意外事故
正确的理财计划能帮助我们在风险到来的时候，将损失最大可能地降低。
所谓意外伤害是指非本意的、外来的、不可预料的原因造成的身体遭到严重创伤的事件。由于意外风险不可预料，使得它对家庭的伤害也越大，让人备感生命的脆弱。所以理财的过程中应该考虑意外的事故，如大病、自然灾害等。
6．提高生活质量
经济状况的逐渐改善，是提高生活质量和增加生活乐趣的基本保证。
我们投资理财的目标就是使我们的财务状况处于最佳状态，满足各层次的需求，从而拥有一个幸福的人生，这也是我们投资理财的最终目标。
